Как начать инвестировать с нуля и малой суммой денег: пошаговая инструкция на FxPro

Инвестиции – одна из самых популярных тем 2021 года. В первый раз многие услышали о возможностях удачного вложения капитала еще во время первой волны пандемии. Кажется, все новостные каналы вещали о том, что «рынки рухнули», а потом «резко восстановились» и продолжали активно расти день за днем.

Когда каждый день по телевизору говорят о том, что стоимость ценных бумаг повышается, невольно начинаешь обращать на это внимание и задумываться, а не прикупить ли себе тоже парочку. В этой статье мы расскажем, как начать инвестировать новичку с нуля с небольшой суммой денег и не пожалеть о своем решении.

Что такое инвестиции

Прежде всего, стоит запомнить, что инвестиции – это крайне рискованная операция. В большинстве случаев долгосрочная, т.е. с горизонтом в несколько лет. Вы приобретаете активы с прогнозом, что в течение некоторого времени они увеличатся в цене, и вы заработаете.

Как вы понимаете, рынок не всегда растет, он точно также может свободно падать, а вместе с ним снижается и стоимость ваших финансовых инструментов. Конечно, есть определенные механизмы сокращения рисков, но все же полностью от них уйти не получится. Поэтому, если вы решили «прикупить пару акций», потому что о росте рынков постоянно говорят по телевизору, — это неверный путь. Глубокое погружение в вопрос выгодных инвестиций – вот сценарий, который с гораздо большей вероятностью приведет вас к успеху.

Виды инвестиций

Для начала, необходимо выбрать одно или несколько направлений для инвестиций. Какие-то из них вам наверняка знакомы, а какие-то станут открытием.

Вклады

Банковские вклады, пожалуй, можно назвать одними из самых надежных средств сбережения денег. Они потому и называются «сберегательными». Конечно, можно поискать такие предложения, которые позволяют получить годовой процент прибыли, который вас устроит, однако, обычно надежные банки не предлагают ставку выше уровня инфляции. А именно это соотношение показывает, будут ли ваши деньги «работать», пока они лежат в ячейке, или же – напротив, начнут терять в цене.

На сомнительно-привлекательные предложения финансовых учреждений не из первой топовой пятерки соглашаться не стоит: велика вероятность, что у них могут отнять лицензию. Центробанк РФ готов действовать против недобросовестных структур.

Как вы помните, в подобных случаях страхуются только суммы до 1,4 млн. рублей. Все остальное не возмещается. Можно, конечно, раскладывать деньги по разным банкам, искать потенциальные предложения в заграничных учреждениях. Однако следует помнить, обо всех подобных передвижениях ваших средств необходимо сообщать в налоговую.

Недвижимость

Можно купить квартиру в своей стране или за рубежом на этапе строительства, а потом продать дороже, когда объект уже будет готов. Другой вариант – приобрести жилье либо в новостройке, либо на вторичном рынке, а потом его сдавать.

Если в первом случае можно рассчитывать на предполагаемый возврат инвестиций в перспективе 2-3 лет, то во втором придется ждать лет 10, да еще и постоянно следить за жилищем, разбираться с арендаторами, оплачивать амортизацию, коммунальные счета и прочее.

Ценные бумаги

Купить акции «голубых фишек» (крупнейших компаний) и забыть о них на несколько лет – неплохая тактика, которой придерживаются многие бизнесмены. Более того, владельцы корпораций, вроде Disney или Google дарят акции своей компании ключевым сотрудникам.

Исторически такие ценные бумаги год от года потихоньку прибавляют в цене, их котировки растут. Разумеется, это не гарантия того, что в этом году и в последующих будет именно так.

Начать инвестировать в акции можно уже сегодня: достаточно скачать мобильное приложение надежного брокера, зарегистрироваться (открыть счет), пополнить баланс с карты или электронного кошелька и начать заключать сделки онлайн.

Бизнес

Венчурное инвестирование в уже существующую компанию или предполагаемый старт-ап с бизнес планом – это еще более рискованное предприятие. Скорее, в данном случае надо быть готовым стать не инвестором, а бизнес-ангелом, меценатом. Если же идея создателей окажется успешной, потенциальная прибыль будет лишь бонусом за вашу доброту. Говорить о надежности подобного рода инвестиции, конечно, не приходится.

Драгоценные металлы

Купить золото и набить им погреба своей загородной виллы – это ли не мечта? Конечно, в реальной жизни все иначе. Золото, серебро и платину покупают на бирже, а их курс не только растет. Т.е. сказать однозначно, что, купив золото, вы обеспечите себе безбедную старость, неверно. Но возможно. Как и с любым другим способом инвестирования.

С физическими слитками и монетами дела обстоят еще сложнее. Такое золото должно храниться на металлических счетах, в депозитариях банка, так что хранить его дома и продать оперативно не получится. Выносить за пределы учреждения его не дадут. Конечно, можно купить серебряную или золотую монету, однако, как только вы вынесете ее за пределы банка, она сразу упадет в цене. Поскольку такого плана изделия не являются эксклюзивом, на рынке коллекционеров вы ее тоже дорого не продадите, да и сам банк обратно ее либо не примет, либо рассчитает по невыгодной для вас цене.

Впрочем, металлические банковские счета имеют место быть, и действительно можно таким образом инвестировать в золото или серебро, наблюдая, как меняется баланс вашего счета. В определенный момент вы сможете вывести наличные по текущему курсу Банка России.

Форекс

Валютный рынок – одно из наиболее частых направлений, с которого предлагают начать инвестировать новичку. Однако, просто купить валюту и держать – редкая торговая стратегия. Как правило, инвесторы, которые приходят на рынок Форекс, через какое-то время становятся активными трейдерами. Ведь курс валютных пар так часто меняется, что появляется необходимость не только покупать, но и продавать валюту. Благо, механика валютного рынка позволяет это делать, получая потенциальную прибыль не только на росте курсов валют, но и на их падении.

Инструменты для инвесторов

Инвестор все же отличается от трейдера. Его тактика предполагает большее спокойствие и рассудительность. Он совершает меньше быстрых сделок и реже модифицирует их, а срок, на который он вкладывает средства в активы, гораздо дольше срока сделки обычного трейдера.

И все же есть много общего. Как и трейдеру, инвестору необходимо:

• Соблюдать мани- и риск-менеджмент, включая в свой инвестиционный портфель активы разных секторов и таким образом распределяя рисковую нагрузку.
• Проводить глубокую аналитику, а не просто покупать на все имеющиеся деньги первый попавшейся актив, полагая, что «в долгосрок все растет». Это не так.
• Постоянно следить за состоянием своего портфеля и вовремя проводить ребалансировку, продавая невыгодные активы и приобретая более перспективные.
• Продолжать изучать финансовые новости по приобретенным компаниям, валютам, металлам и т.д., чтобы пополнять свой портфель в наиболее удачный и выгодный момент (к примеру, сразу перед или сразу после квартального отчета выбранной компании).
• Пользоваться онлайн-инструментами и виджетами, читать аналитику и все время быть «в теме». Среди таких инструментов – Панель трейдера, информационные мобильные приложения, аудио подкасты ведущих аналитиков, виджет «Стакан рынка», технические индикаторы для тайм-фреймов Daily и др.

С какой суммы начать инвестировать?

Начать можно практически с любой, даже малой суммы. 100 свободных долларов вполне способны стать первым уверенным шагом на финансовые рынки. Конечно, чем меньше ваш депозит, тем более грамотно и надежно стоит его вкладывать. Любые серьезные риски требуют устойчивого, крупного капитала, который сможет выдерживать глубокие «просадки» цены (если график актива пойдет не в выбранном вами направлении, а противоположном).

Какой стратегии вы будете при этом придерживаться – ваш собственный выбор.

Можно ли столкнуться с обманом?

Если вы инвестируете через известного брокера с международными лицензиями, причем он на рынке более 10-ти лет, высока вероятность, что перед вами действительно надежная компания. Обязательно узнайте у службы поддержки клиентов, как именно защищены/застрахованы ваши средства, в каких именно банках они будут храниться, как это проверить и с какими документами нужно ознакомиться (возможно, что-то потребуется подписать).

Малоизвестные брокерские компании – это не тот путь, по которому стоит идти. Ваши нервы стоят очень дорого, так ради чего вы будете лишний раз переживать!?

Пошаговый план для инвестирования новичку

Если вы уже созрели для инвестиций, предлагаем краткий план действий.

Шаг 1: Обучение

Без обучения точно никуда не продвинуться. Видео на Youtube, курсы в бесплатном доступе, изучение доступных приложений, торговых статей и другой сопутствующей информации – все это кирпичики для построения надежного фундамента. Можете начать с поисковика, вбив запросы вроде «что такое инвестиции», «во что инвестировать в 2022 году» и «как начать инвестировать». Также важно до конца выяснить, чем инвестиции отличаются от трейдинга.

Шаг 2: Выбор платформы

Теперь вам нужно выбрать брокерскую компанию, которая, желательно, предоставляет возможность и инвестировать, и торговать на CFD. У такой компании обязательно должны быть международные лицензии, несколько онлайн-платформ на выбор, широкий спектр доступных финансовых инструментов и удобное мобильное приложение, чтобы следить за курсами в течение дня.

Также заранее выясните, является ли брокер налоговым агентом, как именно вы будете выплачивать налоги и по какой ставке.

Шаг 3: Разработка стратегии

На этом этапе надо понять, сколько вы будете инвестировать каждый месяц, в какие именно активы (соберите их них портфель) и на какой срок. Вы можете быть как долгосрочным инвестором (стратегия «Купи и держи»), так и активным, который постоянно следит за состоянием портфеля и регулярно проводит его ребалансировку.

Также на этом этапе нужно определить, будете ли вы только покупать активы или же готовы открывать сделки на продажу (это позволяют делать CFD).

Шаг 4: Разобраться с аналитикой

Определите, на какие ресурсы, сигналы и индикаторы вы будете опираться при принятии решений, а также подпишитесь на информационные рассылки и полезные видеоканалы.

Ошибки начинающих инвесторов

В завершении перечислим 4 ключевые ошибки, которые допускают практически все начинающие инвесторы:

• они не получают базовые знания и не имеют представления об инвестициях и рынке в целом;
• они не стремятся изучить выбранный актив, не могут сформулировать, почему должна расти его цена, какие есть риски, когда ближайший квартальный отчет и будет ли компания выплачивать дивиденды;
• они не следят за своим портфелем: приобретая активы одни раз, они больше не интересуются, что с ними происходит;
• другая крайность – они проверяют состояние портфеля каждые пять минут, переживая и давая выход лишним эмоциям.

Стоит понять, что изменение цены в рамках 10-ти минут ничего не значит по сравнению с вашим горизонтом инвестирования на 3 года. В то же время, пропустить новости о банкротстве компании, входящей в ваш портфель, – непростительная халатность, равно как и отсутствие общего понимания перспективности компании или другого инструмента.

Надеемся, вы станете разумными инвесторами и будете совершать каждый шаг обдуманно и ответственно!

Читайте также

• Торговля фьючерсами для начинающих: стратегии, особенности и правила
• Маркетмейкеры - кто это на рынке форекс простыми словами
• Что такое индекс Nasdaq простыми словами