2022-01-21 | by Alexander Kuptsikevich

Мировой финансовый рынок: понятие, структура, участники и особенности международного финансового рынка | FxPro

Международный финансовый рынок – это постоянное движение денежных средств посредством купли-продажи различных биржевых и внебиржевых активов. Даже в выходные дни такие операции не останавливаются — участники совершают сделки, поддерживая свой бизнес и инвестиционные цели.

Несмотря на то, что финансовый рынок — это понятие обширное, увидеть его отражение можно, открыв торговый терминал вашего брокера. Курсовые изменения, движение котировок, обновление новостной ленты — все это звенья одной цепи. Вместе они представляют собой крупную экономическую структуру, в которой и мы попробуем разбираться.

Что такое мировой финансовый рынок

Финансовый рынок — это экономическая система, в рамках которой происходит обмен различных инструментов на деньги, и наоборот, по установленным регуляторами международным законам. Многие считают, что в структуру входит только фондовые площадки, но фактически это лишь его небольшая часть. Туда же включают валютный рынок, криптовалютный, срочный, кредитный и так далее.

За счет соблюдения установленных правил, участники рынка безопасно и эффективно обмениваются капиталами и активами, зарабатывая на спекуляции и инвестициях. В качестве активных членов рынка выступают государства, крупные коммерческие организации, банки, страховые компании, брокеры, а также розничные трейдеры и инвесторы. При этом обмен капиталом может происходить как внутри страны, так и за ее пределами, поэтому это мировой финансовый рынок.

Структура финансового рынка

В состав национального финансового рынка входят различные составляющие, но их влияние на экономику страны сильно отличается. Это зависит от политики, проводимой государством. Например, в США основную роль в экосистеме занимают фондовые площадки: через них регуляторы осуществляют контроль, управление рисками и движение капитала. В Германии эти функции возложены на банковскую структуру.

Как бы не была организована система, можно выделить несколько ключевых элементов, которые присутствуют в структуре финансового рынка любой страны.

Фондовые рынки

Весомую часть мирового финансового рынка составляет торговля ценными бумагами. Фондовый рынок чаще всего ассоциируется с акциями, но это лишь часть доступных активов, представленных на нем. Также это могут быть:

Облигации, которые фактически представляют собой долговые расписки, которые выпускает компания или даже государство, чтобы привлечь дополнительные капитал под проценты.
Индексы или консолидированные инструменты, которые состоят из портфеля ценных бумаг, подобранных экспертами. Они отражают статистику экономического состояния отдельной отрасли или страны.
Деривативы — это довольно широкий список различных производных инструментов, которые опираются на акции и другие активы. Наиболее известные из них — фьючерсы и опционы, то есть договоренности поставить товары к определенной дате по заранее оговоренной цене. Также сюда можно отнести форварды и свопы.
ETF — индексные фонды, части которого можно купить на фондовых площадках. Структура их портфеля может быть любой и в большей степени зависит от финансовой политики управляющих.

Валютный рынок (рынок Forex)

Форекс — это прямой перевод сокращения от Foreign Exchange и часть мирового финансового рынка, которая ориентирована на спекулятивный обмен валюты. Это внебиржевой рынок, не имеющий единой централизованной площадки, который объединяет все организации, занимающиеся куплей-продажей денежных активов.

Основными участниками валютного рынка являются: центральные и коммерческие банки, национальные валютные биржи, валютные брокеры, частные компании, финансовые фонды, частные спекулянты.

Все сделки на Форекс подразделяются на два вида:

Спотовые или текущие, когда обмен происходит сразу.
Срочные, когда поставка купленной валюты осуществляется к установленному договором сроку.

Рынок сырьевых товаров

Эта часть финансового рынка представляет собой биржи, где можно торговать физическими товарами: продовольственными продуктами, энергетическими ресурсами, металлами и так далее. Сделки здесь также осуществляются в формате спота или с отложенной поставкой.

Криптовалютный рынок

Это самая молодая составляющая мирового финансового рынка, которая начала формироваться в течение последних десятилетий. Поэтому устоявшихся правил регуляции у нее еще нет, что создает серьезные риски. Одновременно с этим возникает и большой потенциал для заработка, ведь волатильность котировок криптовалют самая высокая из всех активов. Площадки для торговли виртуальными монетами делятся по принципам регуляции на централизованные и децентрализованные.

Участники мирового финансового рынка

Финансовый рынок — это глобальная система, которая включает большое количество участников, отличающихся возможностями и целями участия в нем. Не считая частных инвесторов и трейдеров, это:

Государственные и коммерческие банки. Это особенно важные участники мирового финансового рынка. Они могут осуществлять операции от своего имени, а коммерческие могут также быть посредниками для своих клиентов.
Хедж-фонды. Они могут управлять очень крупными капиталами, которые привлекают от частных инвесторов и более мелких участников рынка.
Международные корпорации. Это могут быть крупные фонды или отдельные компании, которые совершают сделки таким объемом, что им не нужно кредитное плечо.
Брокеры. Бывают разного вида, но чаще всего их деятельность направлена на предоставление посреднических услуг на финансовом рынке. Это позволяет им действовать от имени клиентов.
Институциональные инвесторы — различного размера юридические лица, которые вкладывают денежные средства в акции, облигации, валюту и другие активы с целью извлечения прибыли. Например, различные страховые, инвестиционные и пенсионные фонды и союзы. Это важный участник рынка, торгующий большими объемами. На фондовых рынках США они делают около половины сделок ежедневно, оказывая влияние на формирование котировок и трендов.

Особенности международного финансового рынка

Финансовый рынок — это постоянно растущая и меняющаяся система. Формируются новые активы, приходят новые участники, старые в некоторых случаях становятся неактуальными. При этом все составляющие находятся во взаимной связи, оказывая давление друг на друга. Отследить это не сложно.

С одной стороны, структура финансового рынка меняет свой национальный уклон на мировой. Этот процесс глобализации затрагивает различные активы – от акций, до валют, при этом основная его цель – упрощение международных инвестиций, расширение доступа к капиталам и повышение эффективности использование мировых ресурсов.

Возможность инвесторов со всего мира участвовать в национальных рынках любой страны, влияет также на волатильность активов в целом. Это, с одной стороны, поддерживает местную экономику, которая привлекает дополнительные зарубежные капиталы, а с другое — позволяет участникам рынка диверсифицировать свои вложения за счет более рискованного и доходного рынка одних стран или стабильности другого.

Так или иначе, экономические события в одной стране по цепочке оказывают влияние на состояние рынка в другой. Особенно это взаимозависимость видна на примере мировых лидеров. Так, колебания котировок доллара США становятся причиной для роста или снижения курса, например, нефти, который в свою очередь отражается на стоимости акций нефтедобывающих компаний по всему миру. Поэтому трейдеры и инвесторы сегодня для эффективного анализа рынка должны отслеживать большой объем новостных факторов и уметь видеть эти причинно-следственные связи.

Заключение

Мировой финансовый рынок развивается серьезными темпами: появляются не просто новые активы, но даже новые рынки в его структуре. Это говорит и о росте возможностей для инвесторов, которые могут выбрать из многообразия активов разных сфер бизнеса и стран.

Брокер с международными лицензиями и наградами FxPro открывает доступ на 8 фондовых бирж США и Европы, а также дает возможность своим клиентам торговать более 3000 различных инструментов, включая валютные пары, индексы, нефть, металлы, товары, акции и криптовалюты. Для того, чтобы начать инвестировать уже сегодня, потребуется только открыть и пополнить торговый счет.