Мировой финансовый рынок: понятие, структура, участники и особенности международного финансового рынка | FxPro

Международный финансовый рынок – это постоянное движение денежных средств посредством купли-продажи различных биржевых и внебиржевых активов. Даже в выходные дни такие операции не останавливаются — участники совершают сделки, поддерживая свой бизнес и инвестиционные цели.

Несмотря на то, что финансовый рынок — это понятие обширное, увидеть его отражение можно, открыв торговый терминал вашего брокера. Курсовые изменения, движение котировок, обновление новостной ленты — все это звенья одной цепи. Вместе они представляют собой крупную экономическую структуру, в которой и мы попробуем разбираться.

Что такое мировой финансовый рынок

Финансовый рынок — это экономическая система, в рамках которой происходит обмен различных инструментов на деньги, и наоборот, по установленным регуляторами международным законам. Многие считают, что в структуру входит только фондовые площадки, но фактически это лишь его небольшая часть. Туда же включают валютный рынок, криптовалютный, срочный, кредитный и так далее.

За счет соблюдения установленных правил, участники рынка безопасно и эффективно обмениваются капиталами и активами, зарабатывая на спекуляции и инвестициях. В качестве активных членов рынка выступают государства, крупные коммерческие организации, банки, страховые компании, брокеры, а также розничные трейдеры и инвесторы. При этом обмен капиталом может происходить как внутри страны, так и за ее пределами, поэтому это мировой финансовый рынок.

Структура финансового рынка

В состав национального финансового рынка входят различные составляющие, но их влияние на экономику страны сильно отличается. Это зависит от политики, проводимой государством. Например, в США основную роль в экосистеме занимают фондовые площадки: через них регуляторы осуществляют контроль, управление рисками и движение капитала. В Германии эти функции возложены на банковскую структуру.

Как бы не была организована система, можно выделить несколько ключевых элементов, которые присутствуют в структуре финансового рынка любой страны.

Фондовые рынки

Весомую часть мирового финансового рынка составляет торговля ценными бумагами. Фондовый рынок чаще всего ассоциируется с акциями, но это лишь часть доступных активов, представленных на нем. Также это могут быть:

• Облигации, которые фактически представляют собой долговые расписки, которые выпускает компания или даже государство, чтобы привлечь дополнительные капитал под проценты.
• Индексы или консолидированные инструменты, которые состоят из портфеля ценных бумаг, подобранных экспертами. Они отражают статистику экономического состояния отдельной отрасли или страны.
• Деривативы — это довольно широкий список различных производных инструментов, которые опираются на акции и другие активы. Наиболее известные из них — фьючерсы и опционы, то есть договоренности поставить товары к определенной дате по заранее оговоренной цене. Также сюда можно отнести форварды и свопы.
• ETF — индексные фонды, части которого можно купить на фондовых площадках. Структура их портфеля может быть любой и в большей степени зависит от финансовой политики управляющих.

Валютный рынок (рынок Forex)

Форекс — это прямой перевод сокращения от Foreign Exchange и часть мирового финансового рынка, которая ориентирована на спекулятивный обмен валюты. Это внебиржевой рынок, не имеющий единой централизованной площадки, который объединяет все организации, занимающиеся куплей-продажей денежных активов.

Основными участниками валютного рынка являются: центральные и коммерческие банки, национальные валютные биржи, валютные брокеры, частные компании, финансовые фонды, частные спекулянты.

Все сделки на Форекс подразделяются на два вида:

• Спотовые или текущие, когда обмен происходит сразу.
• Срочные, когда поставка купленной валюты осуществляется к установленному договором сроку.

Рынок сырьевых товаров

Эта часть финансового рынка представляет собой биржи, где можно торговать физическими товарами: продовольственными продуктами, энергетическими ресурсами, металлами и так далее. Сделки здесь также осуществляются в формате спота или с отложенной поставкой.

Криптовалютный рынок

Это самая молодая составляющая мирового финансового рынка, которая начала формироваться в течение последних десятилетий. Поэтому устоявшихся правил регуляции у нее еще нет, что создает серьезные риски. Одновременно с этим возникает и большой потенциал для заработка, ведь волатильность котировок криптовалют самая высокая из всех активов. Площадки для торговли виртуальными монетами делятся по принципам регуляции на централизованные и децентрализованные.

Участники мирового финансового рынка

Финансовый рынок — это глобальная система, которая включает большое количество участников, отличающихся возможностями и целями участия в нем. Не считая частных инвесторов и трейдеров, это:

• Государственные и коммерческие банки. Это особенно важные участники мирового финансового рынка. Они могут осуществлять операции от своего имени, а коммерческие могут также быть посредниками для своих клиентов.
• Хедж-фонды. Они могут управлять очень крупными капиталами, которые привлекают от частных инвесторов и более мелких участников рынка.
• Международные корпорации. Это могут быть крупные фонды или отдельные компании, которые совершают сделки таким объемом, что им не нужно кредитное плечо.
• Брокеры. Бывают разного вида, но чаще всего их деятельность направлена на предоставление посреднических услуг на финансовом рынке. Это позволяет им действовать от имени клиентов.
• Институциональные инвесторы — различного размера юридические лица, которые вкладывают денежные средства в акции, облигации, валюту и другие активы с целью извлечения прибыли. Например, различные страховые, инвестиционные и пенсионные фонды и союзы. Это важный участник рынка, торгующий большими объемами. На фондовых рынках США они делают около половины сделок ежедневно, оказывая влияние на формирование котировок и трендов.

Особенности международного финансового рынка

Финансовый рынок — это постоянно растущая и меняющаяся система. Формируются новые активы, приходят новые участники, старые в некоторых случаях становятся неактуальными. При этом все составляющие находятся во взаимной связи, оказывая давление друг на друга. Отследить это не сложно.

С одной стороны, структура финансового рынка меняет свой национальный уклон на мировой. Этот процесс глобализации затрагивает различные активы – от акций, до валют, при этом основная его цель – упрощение международных инвестиций, расширение доступа к капиталам и повышение эффективности использование мировых ресурсов.

Возможность инвесторов со всего мира участвовать в национальных рынках любой страны, влияет также на волатильность активов в целом. Это, с одной стороны, поддерживает местную экономику, которая привлекает дополнительные зарубежные капиталы, а с другое — позволяет участникам рынка диверсифицировать свои вложения за счет более рискованного и доходного рынка одних стран или стабильности другого.

Так или иначе, экономические события в одной стране по цепочке оказывают влияние на состояние рынка в другой. Особенно это взаимозависимость видна на примере мировых лидеров. Так, колебания котировок доллара США становятся причиной для роста или снижения курса, например, нефти, который в свою очередь отражается на стоимости акций нефтедобывающих компаний по всему миру. Поэтому трейдеры и инвесторы сегодня для эффективного анализа рынка должны отслеживать большой объем новостных факторов и уметь видеть эти причинно-следственные связи.

Заключение

Мировой финансовый рынок развивается серьезными темпами: появляются не просто новые активы, но даже новые рынки в его структуре. Это говорит и о росте возможностей для инвесторов, которые могут выбрать из многообразия активов разных сфер бизнеса и стран.

Брокер с международными лицензиями и наградами FxPro открывает доступ на 8 фондовых бирж США и Европы, а также дает возможность своим клиентам торговать более 3000 различных инструментов, включая валютные пары, индексы, нефть, металлы, товары, акции и криптовалюты. Для того, чтобы начать инвестировать уже сегодня, потребуется только открыть и пополнить торговый счет.

Читайте также

• Участники финансового рынка
• Ошибки в трейдинге
• Этапы развития мировой валютной системы